五张罚单：反洗钱求突破|特稿精选

　　文｜财新周刊 彭骎骎

　　7月26日，中国人民银行连发五张反洗钱罚单。这五张标号从一到五的罚单，是央行总行第一次就反洗钱处罚金融机构，也是第一次有中资金融机构总部因为反洗钱违规受罚。

　　受罚的机构分别为交通银行（601328.SH/03328.HK）、平安银行（000001.SZ）、浦发银行（600000.SH）、银河证券（06881.HK）以及中国人寿（601628.SH/02628.HK）。根据公告，央行在2015年到2017年上半年期间对这五家金融机构检查时发现违规违法行为，包括客户身份识别不到位、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料和交易信息、与身份不明客户进行交易等；交通银行还被查出为客户开立匿名账户和假名账户。