财新周刊｜帮信罪案激增之后

　　文｜财新周刊 覃建行

　　2022年8月上旬，山东省微山县警方披露，广东信汇电子商务有限公司（下称“广东信汇”）因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（下称“帮信罪”）被查，涉案金额达95.64亿元，代付笔数为263.17万笔,目前案件已进入审查起诉阶段。作为持牌第三方支付机构，广东信汇涉案源于为非法跑分平台“小强支付”提供资金存储、转移支付等帮助行为。

　　财新获得的判决书显示，“小强支付”有广州市和境外阿联酋两个窝点，用加密聊天软件通讯，其以他人名义注册多个空壳公司的对公账户，在广东信汇等第三方支付通道内设立多个关联账户。“小强支付”一方面对接上游赌博、诈骗网站商户，另一方面在湖南、山东等地雇佣下线卡商并由卡商组织、招募大量跑分人员，以获取资金结算的账户、银行卡。