【编辑絮语·凌华薇】反洗钱是治理体系的一部分

　　本期值班主编 凌华薇

　　以修法为契机，反洗钱在中国被提到国家治理和社会治理的层面上来。在眼下颇为复杂的国际环境中，中国此举更加信号清晰、意义深远。

　　反洗钱首先是金融体系治理的一部分。过去中国的金融机构对反洗钱往往不太当回事，觉得做生意第一，开门都是客，资金来源管不着，只要资金到了银行体系，资金流向就能监测到；只要不出境，“肉烂在锅里”。类金融机构和非金融机构就更毫无反洗钱意识，觉得这是银行和公安部门的事，与己无关；就更不要说个人的反洗钱意识了。但缺乏反洗钱意识的后果颇为严重。比如，近年来随着电子支付的进一步便捷化，资金轻易通过电子支付流向“黄赌毒”行业，往往以看似正常的交易为掩盖。然而，此类严重涉嫌犯罪的行为，却成为某些第三方支付机构甚至电商平台的生财之道，必将在法律上付出沉重的代价。而类似私募基金、基金代销机构等募集资金时，并不会要求投资者出具合法收入证明，无形中服务了一些违法资金。这些可能存在的问题，使得本应以合规和风险控制为中心的金融机构和相关机构，无形中成了犯罪行为的通道甚至帮凶。