中资行海外反洗钱挑战

　　文｜财新周刊 王玲 张宇哲 吴红毓然 石磊

　　伴随着人民币国际化和企业“走出去”，中资银行纷纷出海设立分行。但是，近期曝光的工行马德里分行、中行米兰分行涉洗钱案，均敲响了中资银行海外分行合规的警钟。

　　财新记者了解到，前述案件尚未平息之际，英国金融监管部门亦升级对中资银行海外分行的调查，且不排除其他国家采取类似行动。

　　3月16日，中国银行意大利米兰分行被指协助当地华人洗黑钱案，在佛罗伦萨举行首场预审听证会。路透社报道称，中行正考虑所有方案，包括在案件进入司法程序前与当局和解。该案事发2015年6月，意大利检察官控告中行米兰分行以及297人涉洗黑钱。